AVANTAGE FISCAL DE CRÉER UNE FIDUCIE TESTAMENTAIRE

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Ce calculateur vous permettra d'évaluer la pertinence, sur le plan fiscal, pour votre client de prévoir la création d'une fiducie à son décès par le biais de son testament. Ce calculateur se veut un guide et ne peut remplacer une analyse approfondie par un spécialiste en la matière. En effet, le calcul présenté ne tient pas compte des crédits fiscaux, hormis le crédit personnel de base disponible uniquement pour le bénéficiaire et le crédit pour dividendes de société privée, le cas échéant. Par conséquent, la réalité pourrait différer, parfois de façon importante, du résultat obtenu.

Aussi, n'oubliez pas que la fiscalité n'est pas le seul élément à considérer dans la décision de créer une fiducie testamentaire, c'est pourquoi un spécialiste devrait être consulté avant la prise de décision.

Le fichier a été bâti à partir de la version 2007 du logiciel Excel de la suite Microsoft Office. Vous devez donc avoir cette version, ou une version plus récente, pour utiliser efficacement ce calculateur. Bien qu'il vous sera possible d'enregistrer ce fichier sur votre poste de travail, nous vous suggérons fortement de toujours utiliser la version rendue disponible via la Solution IQPF, et ce, afin de vous assurer de bénéficier des mises-à-jours et améliorations que nous comptons y apporter sur une base régulière.

Ce fichier utilise des macros et vous devez les activer pour pouvoir utiliser ce calculateur.

ACCUMULATION - ÉPARGNE MENSUELLE COMBINÉE À UNE ÉPARGNE ANNUELLE ANNUELLE

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Ce calculateur vous permet de connaître la valeur d'un compte de placement à la fin d'un certain nombre d'années que vous aurez déterminé. La particularité de ce chiffrier est qu'il vous permet de tenir compte à la fois d'une épargne périodique et d'un versement annuel.

Notez que le premier paiement annuel se fait à la fin du 12e mois suivant la date initiale que vous aurez indiquée.

Le fichier a été bâti à partir de la version 2007 du logiciel Excel de la suite Microsoft Office. Vous devez donc avoir cette version, ou une version plus récente, pour utiliser efficacement ce calculateur. Bien qu'il vous sera possible d'enregistrer ce fichier sur votre poste de travail, nous vous suggérons fortement de toujours utiliser la version rendue disponible via la Solution IQPF, et ce, afin de vous assurer de bénéficier des mises-à-jours et améliorations que nous comptons y apporter sur une base régulière.

RÉPARTITION D'ACTIFS

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Ce calculateur vous permet de présenter à vos clients une répartition d'actifs détaillée en accord avec la classification des actifs présentée au Module 4 Finances, de La Collection de l'IQPF (également disponible dans la Solution IQPF).>

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Espérance de vie à l'âge atteint - couple

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Ce calculateur vous permet de connaître les diverses probabilités de survie de chaque membre du couple, selon l'âge atteint par chacun d'entre eux. Nous vous présentons également les probabilités de survie de l'un ou l'autre.

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Espérance de vie à l'âge atteint - personne seule

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Ce calculateur vous permet de connaître les diverses probabilités de survie d'une personne selon l'âge atteint.

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« Flip » FRV/REER

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Ce calculateur vous permet de déterminer le montant maximal pouvant être transféré du CRI (en passant par un transfert à un FRV) à un REER au cours d'une année donnée. Pour utiliser ce calculateur, vous aurez besoin du taux de référence publié annuellement par la Régie des rentes du Québec (RRQ). Vous pourrez obtenir cette information en visitant leur site Internet :

http://www.rrq.gouv.qc.ca/fr/professionnels/cri_frv/Pages/taux_reference.aspx

Vous aurez également besoin du maximum des gains admissibles (MGA) de l'année du transfert.

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Qu'est-ce que le mandat global?

Questionnaire de cueillette de données assorti de modèles d’états financiers personnels.

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What is a global mandate?

Personal financial planning questionnaire with models for personal financial statements.

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Qu'est-ce que le mandat partiel?

Mandat pour les clients qui n'ont pas besoin d'une planification financière intégrée complète.

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What is a partial mandate?

Mandate for clients who do not need complete integrated financial planning.

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